今年以来，我国公募基金管理规模连创历史新高，货币基金增速更是惊人。继6月底公募基金总规模破10万亿元，货币基金以5.32万亿元占据半壁江山后，7月，货币基金单月增幅接近上半年6个月总和。在货币基金的带动下，公募基金规模站稳10万亿元大关。货币基金成为今年以来基金规模增…

2015年，中国互联网金融进入余额宝热潮之后的第二波高涨时期，A股牛市刷新7年纪录，两者叠加，带来了前所未见的情形：数千万缺乏经验的投资者涌入市场，民众投资理财需求愈发强烈。但作为市场的大多数，普通投资者却是市场参与者中最为弱势的一方，

创业板指8月以来由弱转强，多数公募基金对创业板个股配置较低，踏空短期行情，部分投资风格偏成长的基金受创业板指上涨的影响扭亏为盈。随着新股开板速度加快，打新收益大幅缩减，打新基金在市场中渐行渐远。  创业板走势转强…

2016年，笔者在北京出差，和一个资深销售聊起如何在美国投资，谈及应投资房产还是证券保险的话题，对方的观点是，客户自己想要的投资就是最好的投资。仔细思考，对方从销售角度出发的观点似乎很有道理，因为作为销售，永远要关注客户的需求是什…