投顾作为一种职业，最早出现在美国。20世纪初，由于美国股票市场在经历多年的繁荣后，吸引了众多个人投资者加入其中，当时由于制度缺失，导致很多标榜投资顾问的人士浑水摸鱼，欺诈、操纵市场等行为频频出现。

财经作家吴晓波说过这样一句话：“在大的时代面前，不转型，只有死去活来。”    吴晓波说的是一个产业，是整体的经济运行，但可能大部分人更关心家庭财务。在家庭理财中，很多人富不过三代的原因，不是因…

听我谈起或推荐定期寿险时，几乎所有关注保险的朋友都曾不解地问：“什么是定期寿险？”这样的行业认知现状让我颇为忧虑。

说起我的个人经历，也算是跟紧了“跨界”这一时尚。留法双硕士（博士在读），有着10年大学法语及对外法语教学经历的我，从未想过有一天会离开教师岗位，成为一名专业的保险经纪人。这个跨界有些大，却不稀奇，目前各大行业，包括很多高精尖人士都纷纷转入保险业，这对于大行业…