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做投资者信任的理财师

  


  随着理财师评价需求的增加,加入这一领域的评价机构也日益增多。当消费者提起金融理财,或是寻求专业人士帮助时,不知道该信任谁,而这很大程度上取决于从业人员的道德水准,即他们是否能够给客户带来安全感。但机构各式各样的宣传常常使人眼花缭乱,让计划参加理财师评价的理财人员大伤脑筋。

  
  专业理财时代来临
  
  个别职业能力评价机构在利益驱动下诚信缺失,违规运作,影响了整个行业的信誉。而一些评价机构虚假宣传,使社会公众对社会能力评价的权威性和公正性产生怀疑。职业能力评价机构良莠不齐,一些非正规的评价机构败坏了认证市场,这些机构的行为对中国的社会化能力水平评价,对整个评价机构的整体形象都产生了严重的负面影响。
  
  理财师认证始于诚信
  
  如何在鱼龙混杂的评价机构中挑选出优秀的理财师成为当务之急。国际金融理财标准委员会(FPSB)曾与GFK机构合作,对19个国家的1.9万余名消费者进行了调研。
  
  结果显示,消费者在理财方面一般会遇到4类问题:第一,消费者对金融理财缺乏认识;第二,消费者对自己制定的理财方案信心不足;第三,消费者可能认为无法实现自己预先制订的理财目标;第四,消费者在选择金融理财服务时,不知道该相信谁。
  
  而根据调研,消费者在与具有认证的理财师沟通时,会更有信心、满意度更高。获得认证的金融理财师获得客户的认可度均高出行业平均水平约16%。调研结果对未来进一步推广认证有积极作用。
  
  FPSB与澳大利亚金融机构Comparator合作,对来自12个国家的92家机构的12万名金融相关从业者进行调研,受访机构反馈,持证人可以为客户带来更综合的理财规划,同时能够为企业带来更高的效益,降低所在企业的法律风险及更低的客户投诉率,为所在机构带来更好的客户维系度,因为他们能从客户自身的角度考虑,进行理财方案的制订。
  
  政府职能部门尊重市场,简政放权,优化服务,不干扰市场,这是好事;另一方面,在引导市场和监管行业发展上,政府放权给行业协会、学会等社会组织和企事业单位可依据市场需要自行开展能力水平评价活动,这是商业职业水平能力认证行业新时代。因此,职业能力商业认证工作必须诚实无欺,恪守信誉,否则就会失去生存之本,为市场所淘汰。
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