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理财师转型踏入新的里程碑

文│本刊记者  金梦媛


  以“新时代、新经济、新财富”为主题的首届理财师职业发展论坛4月15日在北京召开,众多金融业知名人士受邀出席,并从中国宏观经济形势对财富管理行业的影响、理财师职业生态现状、新时代理财师的成长与突破等角度深度进行解读,为理财师行业发展献策新思路、新方法。
  
  中央财经大学应用金融系主任、教授韩复龄从宏观经济政策角度发表了《中国宏观经济形势与财富管理新趋势》主题演讲,结合中国经济发展的现状解读了国家相关政策可能带来的影响,以及政策之下蕴藏的机遇和潜在风险,同时指出当下中国经济需要的不仅仅是速度,更重要的是高质量的发展,这也是党的十九大明确的新经济增长方式。他还提出,金融服务业将向智能化方向演进,依托大数据,对客户偏好、财务状况等进行分析,围绕客户生命周期提供精细化管理、投资策略建议、投后跟踪等一系列服务。因此,在新时代,理财师要抓住新机遇,拓展新市场。
  
  中国理财师职业生态发展联合论坛秘书长南小鹏带来了《理财师职业生态现状及未来发展方向》主题演讲。演讲开场,他提出了“理财师的核心竞争力是什么”这一问题,接下来结合年度调研数据,剖析了理财师职业早期发展阶段的特征。最终指出,在多重问题下,理财师行业的发展前景是广阔的,特别是当前银行、证券等各大金融机构都参与到财富管理行业中来,多元化的产品增加了理财师服务客户的能力。他指出,理财师是一个积极向上的行业,70%以上的理财师都在自辟学习新阵地,希望通过线上或线下的学习实现自我成长,尤其需要金融产品分析判断、理财相关法律税务、家庭财务规划构架及客户营销服务能力等模块的专业知识。而强大的学习力将是理财师职业蓬勃发展的基础,理财师需要更多地考虑客户需求,向更加全面的理财管理能力提升,以应对职业发展所面临的瓶颈和机遇。
  
  凌翔教育副总裁、资深财富管理专家张国栋以《新时代下理财师的成长与突破》为主题进行演讲,还原了新时代下理财师的职业轨迹。他表示,随着国家经济由粗放型到集约细致化的转型,金融企业也要随之转型,理财师将由过去的推销金融产品或简单的投融资为主,转变为以客户需求为主。但在发展道路上,还有不少困境亟待突破,比如理财师职业缺乏有效的监管与评测,公平的市场环境尚在营造中,理财师个人专业技能和素养还需提升。此外,市场缺乏懂理财的客户,大众财商教育工作道阻且长,行业迫切呼唤相应的“学习+工具+社交”平台,以掌握全面应用技能。演讲最后,张国栋表示:“凌翔教育已经启动了相关项目,希望在不久的将来,整个理财师行业都能享受大数据带给我们的帮助。”
  
  论坛最后,由凌翔教育打造的“我是理财师”3.0新版上线仪式顺势启动,这是一个为理财师提供专业交流和学习的平台,将为金融理财人士日后的发展方向提供更有力的指导和支持。

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