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封面报道

文│本刊记者

演讲│周宝东   整理│陈小慧


周宝东,机械工业出版社党委副书记


  值此年终岁尾,由《大众理财顾问》杂志社主办、中国理财师职业化发展联合论坛承办的中国理财师职业化发展联合论坛在中国的金融高地——上海隆重举办。这是一次中国理财师的盛大聚会。参加本次论坛的理财师,不分认证“门派”,不分机构性质,不分地理位置,不分职位类别,可谓“英雄不问出处”,只求“五湖四海一家”。我们今天汇聚在一起,共同探讨中国财富管理行业的发展特征及未来趋势,共同挖掘中国理财师职业的核心价值,共同凝聚专业理财师的职业共识,共同维护中国理财师的专业声誉,共同诠释“中国理财师联盟”的非凡意义。
  
  经过十多年的发展,中国的理财市场得到了迅猛发展,与《大众理财顾问》创刊时的2004年相比,无论从管理资产规模、服务机构、产品数量及理财师队伍看,还是从民众的理财需求度和投资成熟度看,都不可同日而语。据贝恩公司和中国招商银行联合发布的《2017中国私人财富报告》显示,2016年,中国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿元,2014—2016年年均复合增长率达到21%;预计到2017年年底,可投资资产总体规模将达188万亿元。如此庞大的财富总量,亟须通过专业的手段进行科学化配置,以求得财富的保值增值。报告也显示,高净值人群对专业机构的依赖度不断提升。2009年,高净值人士的个人可投资资产仅有不到40%由机构管理,其中私人银行管理部分不足15%,绝大部分可投资资产仍由个人及家庭直接投资;而机构理财份额在2017年就快速上升到约60%,其中私人银行管理部分达到了近50%。
  
  同时也应该看到,随着经济的不断发展,理财市场也呈现出一些新的特点,需要我们认真加以思考,并提出有效的应对策略。归结起来,现阶段的理财市场呈现出以下主要特征:一是理财消费者的结构化趋势日益突出,不同财富人群对财富管理的个性化需求不断凸显;二是理财的国际化趋势日益突出,随着人民币国际化及“一带一路”倡议的深入,世界各地信息流通不断加速,私人财富的国际化布局也逐渐提速;三是随着金融科技的迅猛发展和科技金融的大面积推进,以智能投顾为代表的新的行业业态加速普及,“机器换人”的呼声此起彼伏。在新的发展阶段,专业理财师如何提供新的服务价值,如何更好地满足理财消费者的新需求,都是亟须从战略和战术层面思考的问题,希望本次论坛能对此提供有益的参考。
  
  习近平总书记在党的十九大报告中指出,要“拓宽居民劳动收入和财产性收入渠道”。专业理财师作为拓宽居民财产性收入渠道的主力职业人群,肩负重大责任。同时,十九大报告对金融业也提出了明确要求,即“深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架,深化利率和汇率市场化改革。健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线。”在新的发展时期,金融的强监管会成为常态。近期,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》的出台,更是释放了监管层整肃金融理财乱象的明确信号。“女娲炼石补天处,石破天惊逗秋雨。” 在强约束的环境下,更要求理财服务机构和人员进一步提高专业技能,在规范服务的基础上为客户的创造理财价值。
  
  “没有调查就没有发言权。”为了明晰中国理财师的职业发展趋势,明确目前的职业生态是基础性工作,在《大众理财顾问》杂志及中国理财师职业化发展联合论坛筹备组的艰苦努力下,在全国8家理财师协会及近5000名理财师的共同参与下,经过百余天卓有成效的调研,形成了《中国理财师职业生态(2018)》一书,本书将由机械工业出版社近期予以公开出版,并在本次论坛举办首发仪式。该书对大家深刻了解专业理财师在中国的职业特征,包括年龄学历构成、工作环境、客户管理状况以及职业发展展望等,都有定性及定量描述,堪称中国理财师的现实画像。
  
  随着行业的发展及媒体特征的变革,《大众理财顾问》杂志从2017年开始,正在从一本面向大众投资者的消费类媒体向面向专业理财者的专业类媒体进行内容转型,即由“大众理财”向“理财顾问”的转型,我们希望把本刊打造成为“中国理财师的精神家园”。美国知名理财专家德里克·金尼在其编著的《零售银行媒体攻略》一书中指出:“每个人都想制订最优的投资决策,尽可能地使他们的财富增值。那么,怎样才能轻松地吸引这些急待帮助的潜在客户呢?答案就是,想办法成为经常在媒体亮相的理财专家。”理财业本质上是服务行业,与制造业相比,服务业具有价值生产与价值消费同时进行的“同步性”特征,要赢得市场,必须在日常工作中逐步积累自己的品牌并努力加以扩散,专业媒体就是一个传播品牌的绝佳平台。《大众理财顾问》杂志的“理财人物”栏目热情欢迎你的入驻。
  
  “雄关漫道真如铁,而今漫步从头越。”在理财行业面临结构性变迁,新科技重塑行业生态的当下,相信在行业精英的共同努力下,中国的财富管理市场一定会步入高质量发展的新时代。
  
  本文整理自作者在中国理财师职业化发展联合论坛上的讲话,文字有删节,题目为编者所加。

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